Съдържание
Годишното месечно връщане е важно умение за отделните инвеститори. Много брокерски фирми отчитат ежемесечно инвестиционните резултати, но тези компании почти никога не предоставят информация въз основа на годишните резултати. Вашите приложения може да са се справили добре през последните месеци, но може да се представят много лошо годишно поради лош месец или два по-рано през годината. Този тип информация може да бъде трудно да се извлече от брокерските фирми, освен ако не сте в състояние да направите необходимите изчисления сами.
Етап 1
Променете данните за месечните доходи от проценти на десетични и ги въведете в Excel. Да предположим например, че имате тримесечни данни за изплащане: 1,51%, -1,96% и 1,12%. Преобразувайте тези числа в десетични, както следва: 1 + 0,0151 = 1,0151; 1 - 0,0916 = 0,9804; 1 + 0,112 = 1,0112.
Стъпка 2
Умножете тези числа заедно, за да получите годишната възвръщаемост. В този пример серийната стойност е 1,0151 x 0,9804 x 1,0112 = 1,00635. Можете да направите това бързо в Excel, като използвате функцията "Продукт". Въведете = ПРОДУКТ (и изберете клетките, съдържащи месечните числа, затворете скобите и натиснете enter, за да изчислите годишната възвръщаемост.
Стъпка 3
Намалете 1 от годишната стойност, изчислена в стъпка 2, и умножете по 100, за да я преобразувате в процент: 1,00635 - 1 x 100 = 0,635 процента.